Πανικό στις διεθνείς αγορές έχει προκαλέσει το «λουκέτο» στη Silicon Valley Bank (SVB)!
Αυτό γιατί πρόκειται, σύμφωνα με τους Financial Times, για την δεύτερη μεγαλύτερη πτώχευση τράπεζας στην ιστορία των ΗΠΑ από το 2008 και την κατάρρευση της Washington Mutual.
Όπως μεταδίδεται, η Ομοσπονδιακή Αρχή Εγγύησης Καταθέσεων (Federal Deposit Insurance Corporation) κατέσχεσε τα περιουσιακά στοιχεία της Silicon Valley Bank την Παρασκευή.
Αυτή είναι η μεγαλύτερη τραπεζική χρεοκοπία στις ΗΠΑ από την εποχή της Washington Mutual, κατά το αποκορύφωμα της χρηματοπιστωτικής κρίσης το 2008 και, λίγες ημέρες νωρίτερα, της Lehman Brothers, που προκάλεσε τεράστιες αναταράξεις στις παγκόσμιες αγορές.
Μένει να φανεί αν θα προκαλέσει και τώρα και μάλιστα χειρότερες!
Η ρυθμιστική αρχή (DFPI-Υπηρεσία Οικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας), επικαλούμενη την «έλλειψη ρευστότητας και την αφερεγγυότητα» της SVB ανέθεσε τη διαχείρισή της στον Ομοσπονδιακό Οργανισμό Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC), σύμφωνα με την ανακοίνωσή της. Η SVB είναι η πρώτη αμερικανική τράπεζα που κλείνει μετά την Almena State Bank του Κάνσας, το 2020.
Οι καταθέσεις οι οποίες καλύπτονται από την εγγύηση της FDIC θα
είναι προσβάσιμες στους καταθέτες έως την ερχόμενη Δευτέρα 13/3 το πρωί.
Η
εγγύηση της FDIC καλύπτει καταθέσεις έως 250.000 δολαρίων ανά καταθέτη
σε κάθε τραπεζικό ίδρυμα. Εκείνο το οποίο δεν έχει ακόμη ξεκαθαριστεί
είναι τι θα συμβεί με καταθέσεις μεγαλύτερου ύψους ή με πιστωτικές
γραμμές προς επιχειρήσεις. Σύμφωνα με την FDIC, οι μη εξασφαλισμένοι
καταθέτες θα λάβουν σημαντικό μέρισμα εντός της ερχόμενης εβδομάδας.
Επισημαίνεται
ότι στα τέλη Δεκεμβρίου 2022, τα περιουσιακά στοιχεία της SVB άγγιζαν
τα 209 δισεκ. δολ. και οι καταθέσεις τα 175,4 δισεκ. δολάρια.
Το
σοκ ήρθε αφότου η τράπεζα απέτυχε να αντλήσει κεφάλαια μέσω ΑΜΚ και
αναγκάστηκε να στραφεί στο ενδεχόμενο πώλησής της. Ωστόσο, την είδηση
ακολούθησε ένα bank run και μία «ελεύθερη πτώση» στη μετοχή, με
αποτέλεσμα το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα να βρεθεί με την πλάτη στον τοίχο.
Η μετοχή της SVB κατέρρευσε το τελευταίο διήμερο:
Λίγες ώρες νωρίτερα...
Προειδοποίηση Big Short για SVB Financial: Eτοιμαστείτε για κραχ στις αγορές, βρήκαμε τη νέα Enron μας
Σήμα
κινδύνου εξέπεμψε για τις αγορές, με αφορμή τη Silicon Valley Bank, ο
Michael Burry ο ιδρυτής της Scion Asset Management, Μichael Burry, ο
οποίος έγινε γνωστός ως αυτός που «προέβλεψε» την κρίση του 2008 και την
κατάρρευση της στεγαστικής αγοράς και γι’ αυτό το λόγο τον υποδύθηκε ο
Christian Bale στην ταινία «Το μεγάλο σορτάρισμα».
«Είναι
πολύ πιθανό σήμερα να βρήκαμε την καινούργια Enron μας», δήλωσε ο Burry
μέσω Twitter, αναφερόμενος σε ένα από τα μεγαλύτερα επιχειρηματικά
σκάνδαλα στην αμερικανική ιστορία, με αποτέλεσμα η εταιρεία να καταρρέει
τα πρώτα χρόνια του 2000.
Ωστόσο, ο Burry στη συνέχεια διέγραψε το tweet του.
Υπενθυμίζεται
πως οι επενδυτές έχασαν 52,4 δισ. δολάρια από την αγοραία αξία των
τεσσάρων μεγαλύτερων αμερικανικών τραπεζών βάσει ενεργητικού την Πέμπτη,
9 Μαρτίου 2023, εν μέσω μιας εκτεταμένης πώλησης χρηματοπιστωτικών
μετοχών που οι αναλυτές συνέδεσαν με τους φόβους των επενδυτών για την
αξία των χαρτοφυλακίων ομολόγων του κλάδου.
Το sell off της JP
Morgan, της Bank of America, της Citigroup και της Wells Fargo φάνηκε να
πυροδοτήθηκε από τις δυσκολίες της Silicon Valley Bank, μιας μικρής
τράπεζας με επίκεντρο την τεχνολογία.
Αργά την Τετάρτη (9/3),
η SVB αποκάλυψε ότι έχασε περίπου 1,8 δισ. δολάρια μετά την πώληση ενός
χαρτοφυλακίου τίτλων αξίας 21 δισ. δολαρίων, το οποίο ξεφορτώθηκε ως
απάντηση στη μείωση των καταθέσεων των πελατών της.
Οι απώλειες ώθησαν την τράπεζα να ανακοινώσει πώληση μετοχών για να ενισχύσει την κεφαλαιακή της θέση.
Οι
απότομες απώλειες από την πώληση των τίτλων της SVB έστρεψαν την
προσοχή των επενδυτών στους κινδύνους που μπορεί να ελλοχεύουν στα
τεράστια χαρτοφυλάκια ομολόγων που κατείχαν άλλες αμερικανικές τράπεζες,
πολλές από τις οποίες επένδυσαν την εισροή καταθέσεων κατά τη διάρκεια
της πανδημίας του κορωνοϊού σε τίτλους μακράς διάρκειας, όπως τα κρατικά
ομόλογα.
Yellen: Ανησυχία από τις απώλειες της Silicon Valley Bank
Η
υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν δήλωσε σήμερα 10/3 ότι παρακολουθεί
στενά τα προβλήματα που έχουν προκύψει στη Silicon Valley Bank, η οποία
αντιμετωπίζει μεγάλες οικονομικές απώλειες.
"Υπάρχουν
πρόσφατες εξελίξεις που αφορούν μερικές τράπεζες, τις οποίες παρακολουθώ
με μεγάλη προσοχή, όταν οι τράπεζες αντιμετωπίζουν οικονομικές
απώλειες, είναι ένα θέμα που προκαλεί ανησυχία", είπε χαρακτηριστικά.
